Workshop

Das Fraunhofer ITWM und die Produktinformationsstelle Altersvorsorge bieten gemeinsam einen Workshop zu den Neuerungen im Produktinformationsblatt (PIB) an. Der Fokus der Vorträge liegt auf vertriebsnahen Themen wie der Verwendung des PIB im Kundengespräch und der Interpretation der wesentlichen Komponenten wie Chance-Risiko-Klassen (CRK) und Effektivkosten. Für individuelle Fragen bleibt ebenso Zeit wie für einen fachlichen Austausch. Folgende Fragestellungen werden in Vorträgen und anhand von Beispielen behandelt:

Produktinformationsblatt

Wie sieht ein PIB aus? Was sind die rechtlichen Rahmenbedingungen? Was beinhaltet das PIB? Wie integriere ich das PIB in ein Beratungsgespräch? Worin unterscheiden sich das Muster-PIB und das individuelle PIB?

Chance-Risiko-Klassen

Was sind CRK und wie sind sie defi niert? Was bedeutet die CRK für den Kunden? Nach welchen Kriterien und Verfahren werden die Produkte eingeordnet? Warum hat ein Produkt mehrere CRK? Kann sich die CRK für ein Produkt ändern?

Effektivkosten

Was sind Effektivkosten? Wie werden sie berechnet? Wie unterscheidet sich die Berechnung für verschiedene Produktarten? Welche Kostengrößen sind relevant? Wie hängen die Effektivkosten und CRK zusammen?

PRIIPs

Was bedeutet PRIIPs? Was beinhaltet die europäische PRIIPs-Verordnung? Was ist die Bedeutung für den deutschen Markt?